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FSTS 專案規劃建議書

閱讀時間約 13 分鐘

FSTS 專案規劃建議書（V1.1）

對外立案／RFP 草案／董事會簡報底稿。不是「重做系統」，而是把複委託能力重建為可持續擴充、可監控、可稽核的平台。完整版見 原建議書。相關頁：經營層摘要、RFP、SA 規格書。

核心主張

項目內容
定位平台重建，不是單體重寫
策略「平台先行、核心先落地、產品分層擴充、雙軌移轉上線」
技術底座.NET Core 服務化 + MSSQL 交易/帳務核心 + UNIX/Linux 正式環境
對外整合FIX / MQ / SFTP / REST API
時程24 個月分 5 個 Phase 落地

1

不沿用單體思維，因為原系統功能版圖高度跨域（市場 / 客戶 / 交易 / 匯兌 / 入出金 / 結算 / 除權息 / 基金 / 債券 / 定期定額 / 財管 / 分公司 / 值班檢查），再一次疊代將再度形成高耦合瓶頸。1

5 個 Phase 一覽

2

Phase期間主要交付
Phase 0M1–M2需求盤點、藍圖設計、資料治理、移轉策略、RFP 精煉、Backlog
Phase 1M3–M8主檔、客戶、權限、接入層、下單 / 刪改單 / 查詢、前置風控、FIX Gateway 雛型、基本路由
Phase 2M9–M14成交、對帳、結算、費用、入出金、帳務、日終 / 月結、報表骨幹、監控
Phase 3M15–M20除權息、QI / 稅務、定期定額、債券 / 基金 / 結構型產品框架
Phase 4M21–M24SIT/UAT、雙軌平行、資料移轉、災備演練、正式切換、Hypercare

里程碑原則：M4 需求凍結、M8 Alpha、M14 Beta、M20 UAT Ready、M24 正式上線。3

建議專案範圍（In Scope）

4

  1. 平台與治理基座：SSO/AD、角色/權限/覆核、主檔服務、稽核軌跡、批次框架、排程、設定中心
  2. 客戶與通路：開戶/銷戶、分公司/營業員/介紹人/財管顧問、Web/API 通路
  3. 核心交易：下單/刪改/查詢、委託回報、成交回報、前置風控、FIX Gateway/路由
  4. 交易後處理：成交管理、對帳、入出金、匯率與費用、清算、交割、結算、月結/日結、帳務、會計傳票介接
  5. 企業行動與稅務：除權息、股利、分割/合併、QI/稅務、事件處理框架
  6. 產品擴充：定期定額、債券票息/到期、基金共平台、結構型商品框架
  7. 報表與監控：營運報表、主管機關申報、客戶對帳單、Dashboard、SLA 指標

建議不納入首期（Out of Scope）

5

  • 行情終端、自建演算法交易、投顧 / 投信獨立平台
  • 所有歷史報表一次完整重製 → 優先重建法規、營運、核帳、客戶必要報表，其餘以資料倉承接
  • 非必要的單一上手特殊客製 → 先建共用路由與格式轉換框架
  • 行動 App 前台大改版 → 首波先提供 API 與 Web Responsive

組織與人力配置

6

必採專責團隊而非兼任模式。高峰期維持 28–38 人月均動員。

職能角色建議人數
專案治理專案總監、PMO、需求總管3–4
業務分析前台交易 / 清算帳務 / 企業行動 / 法遵稅務 / 產品線 BA6–8
架構與平台架構師、技術總監、DevOps、DBA、資安/監控5–6
開發交易服務 / 主檔客戶 / FIX / 帳務 / 報表 / Web API12–16
測試與上線QA Lead、SIT/UAT、資料移轉、教育訓練、Hypercare6–8

費用估算

含「新建平台 + 核心交易 + 清算帳務 + 企業行動 + 擴充模組 + 移轉上線」。 排除硬體、OS/DB 商業授權、行情費、線路費、上手收費、第三方稽核、弱掃/滲測、正式 DR 機房成本。

7

項目保守版完整版
需求盤點、藍圖、RFP 與架構設計1,200 萬1,800 萬
平台基座（IAM、設定中心、排程、稽核、監控）2,000 萬2,800 萬
核心交易與 FIX Gateway4,000 萬5,500 萬
成交、清算、結算、入出金、帳務3,500 萬4,800 萬
除權息、QI/稅務、公司行動2,000 萬3,000 萬
定期定額、債券、基金 / 產品擴充框架2,000 萬3,200 萬
報表、查詢、資料移轉、教育訓練、上線穩定期3,300 萬3,900 萬
總計1.8 億2.4 億

完整版建議抓法：NT 1.8 – 2.4 億。7

MVP 替代方案

若董事會以「先達成股票複委託主體系統可上線」為目標 → 12–15 個月 MVP，約 1.2–1.6 億；但定期定額、債券、基金與部分企業行動會延後。8

風險與對策

9

風險說明對策
範圍膨脹原系統橫跨太多產品與部門，不凍結需求會拖垮 24 個月目標PMO + 變更審查委員會、分期與 Backlog 管理
上手差異過大不同海外券商 FIX / 檔案 / 回報規則差異高建標準路由與格式轉換層，先接主力上手
資料品質不足主檔、歷史帳務、除權息與稅務資料可能不一致先做資料盤點與稽核規則，雙軌期持續對帳
營運不中斷壓力切換失敗對交易與客戶衝擊極高雙軌並行 + 分批切換 + 回退方案 + Hypercare
關鍵人依賴舊系統知識集中在少數人域知識地圖、文件化、錄影、shadowing

舊系統功能密度（Excel Menu 工作表）

10

依原系統 Excel Menu 統計共 5,966 筆功能項目。前十大一級模組：

排序一級模組筆數
1分公司作業子系統2,005
2除權除息作業521
3股票定期定額415
4基金作業子系統414
5財富管理部子系統409
6債券作業子系統320
7其他作業306
8測試程式區266
9結算作業（新版）256
10成交資料管理作業208

規劃意涵：前中後台分點營運流程極重、企業行動處理量高、基金/財管/債券非附屬功能、歷史客製多需參數化與流程引擎吸收、新舊結算需雙軌驗證、成交鏈路須可追溯可重送。10

同業規格可辨識能力

11

四份同業 PDF 交叉比對，市場常見模組包含：

  • 海外股票系統 / 基本模組（前後台委託、成交、客戶庫存、上手核對、主檔、費用與報表）
  • FIX Gateway（委託、刪改、成交回報、格式轉換、連線監控）
  • Web / Socket / 線上開戶（Web 即時傳輸、Socket 分戶、自助申請）
  • 定期定額 / 顯示優化
  • 洗錢防制 / 監控 / 資料轉檔（DSU、AML、PDF/AS400 → MSSQL、報表外部化）

結論：必須把「交易平台 + 整合平台 + 產品工廠 + 監控維運」一起規劃，而不是只做核心下單。11

專案負責人 Review（Self-Review）

12

  • 先談商業可擴張性、可監控性、可稽核性與可上新產品速度，再談功能
  • 不直接引用同業零散報價當作整體建置預算，避免低估風險與人力
  • 時程控制在 24 個月內，但明確說明必須用分階段交付與範圍凍結達成
  • 保留 MVP 與完整版兩條投資路徑，讓管理層以投資節奏做決策

後續建議交付清單

13

  1. RFP 招標規格書 — 可直接發包 → 已產出（見 RFP）
  2. WBS 與里程碑驗收表 — 可直接控案 → 已產出（見 驗收矩陣）
  3. 資料移轉與雙軌切換計畫 — 可直接開戰情室 → 已產出（見 資料移轉與雙軌切換）

技術底座選型

14

  • 主軸：.NET + MSSQL + UNIX/Linux
  • 理由：不是追新技術，而是兼顧既有團隊可維運性、跨平台部署能力、交易系統穩定性、未來服務化改造的可持續性
  • 正式提案時建議再補技術選型比較表，對照 Java、Windows-only 與封閉套裝方案的 TCO、人才取得與可控性

補充資訊

2026-04-23 CI 同步版本校對

fb.fsts main 分支透過 CI 同步至 _raw/projects/fsts/docs/project/planning/富邦證券_新一代複委託系統_專案規劃建議書.md（content_hash d791005f5325 變動至 408ca22261c6）。該版本為精簡呈核稿，與本頁已列出之核心主張、5 個 Phase、預算級距與風險對策完全一致，僅重新編排呈現順序與增加附錄 A/B/C。151617

重點校對結果：

  • 總預算級距保守版 1.8–2.4 億、完整版 2.2–2.8 億、MVP 1.2–1.6 億 — 維持不變16
  • M4 需求凍結 / M8 Alpha / M14 Beta / M20 UAT Ready / M24 正式上線 里程碑原則 — 維持不變18
  • 舊系統 Excel 共 5,966 筆功能項目 — 維持不變19
  • 附錄 A（附件文件可辨識市場標準能力）、附錄 B（Excel 功能密度摘要）、附錄 C（技術底座選型補充說明）皆為本頁已列入之資訊20

參考資料

Footnotes

  1. 建議書 §一 執行摘要 ↩ ↩2

  2. 建議書 §六 24 個月時程規劃 ↩

  3. 建議書 §六 里程碑原則 ↩

  4. 建議書 §四 In Scope ↩

  5. 建議書 §五 Out of Scope ↩

  6. 建議書 §七 組織與人力配置 ↩

  7. 建議書 §八 費用估算 ↩ ↩2

  8. 建議書 §八 MVP 方案 ↩

  9. 建議書 §九 風險與對策 ↩

  10. 建議書 §附錄 B 功能密度摘要 ↩ ↩2

  11. 建議書 §附錄 A 市場標準能力 ↩ ↩2

  12. 建議書 §十 自我 Review ↩

  13. 建議書 §十一 後續交付清單 ↩

  14. 建議書 §附錄 C 技術底座選型 ↩

  15. 建議書（CI 同步版）§一 執行摘要 ↩

  16. 建議書（CI 同步版）§八 費用估算 ↩ ↩2

  17. 建議書（CI 同步版）§九 主要風險與對策 ↩

  18. 建議書（CI 同步版）§六 24 個月時程規劃 ↩

  19. 建議書（CI 同步版）§附錄 B 功能密度 ↩

  20. C ↩

關係圖譜

反向連結