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FSTS 模組功能藍圖與開發順序（呈核版）

閱讀時間約 22 分鐘

FSTS 模組功能藍圖與開發順序（呈核版）

把舊系統 5,966 筆 Menu 功能與同業規格，重整為 23 個可開發、可排程、可估工、可驗收的新一代複委託模組。核定後不再反覆調整高階模組邊界。完整內文見 原藍圖；附錄表格見 模組清單附件。

呈核摘要

1

  • 規劃原則：「先形成股票主交易閉環，再擴充通路、債券、基金、定期定額與財管分公司能力」
  • 時程上限：24 個月
  • 開發優先序：P0（可交易可交割） / P1（可營運可治理） / P2（可擴張可切換）
  • 資料移轉、平行測試、雙軌切換須視為正式模組與交付件，而非專案附屬活動

設計原則

2

  • 從「Menu 思維」→ 改為「模組 / 服務 / 資料域」思維
  • 所有交易流程以「客戶主體、商品主體、委託狀態機、成交、交割、帳務帳本」為統一骨幹
  • FIX / API / Web / 檔案交換與核心交易解耦，避免不同上手或通路差異污染核心
  • 監控、稽核、權限與資料移轉能力，須從第一階段即納入，而非最後補強

23 模組總表

3

模組核心作用重要性開發順序階段
M01 平台主資料與共用參數市場、交易所、上手、幣別、假日、費率模板、系統參數最高P0-1核心閉環
M02 客戶主、開戶、KYC/QI客戶基本資料、帳號體系、稅籍、適格、覆核最高P0-2核心閉環
M03 商品主與商品規則股票/ETF/ADR/債券/基金/結構型商品主檔最高P0-3核心閉環
M04 客戶餘額、庫存與可交易額度現金、庫存、圈存、風控額度最高P0-4核心閉環
M05 委託交易核心 OMS新/改/刪/預約/人工/批次單、狀態機、送單最高P0-5核心閉環
M06 FIX Gateway 與上手連線Session、格式轉換、Resend、多上手路由最高P0-6核心閉環
M07 成交接收與成交管理拆單/合單/補錄/攤分/勾稽最高P0-7核心閉環
M08 費用、佣金、稅費與匯兌費率模板、匯率、差異化費率最高P0-8核心閉環
M09 入出金、圈存與資金流水入金、出金、圈存解圈、銀行檔案最高P0-9核心閉環
M10 清算交割應收付、DVP/RVP、日/月結最高P0-10核心閉環
M11 庫存、成本、損益與對帳平均成本、損益、月對帳單高P1-11營運治理
M12 除權息、公司行動與事件處理配息/配股/分割/合併/下市/強贖最高P1-12營運治理
M13 法遵、權限、稽核與安全角色/資料權限、雙人覆核、稽核 Log最高P1-13營運治理
M14 會計介接與總帳分錄分錄規則、傳票、總帳介接高P1-14營運治理
M15 監理申報、報表與營運分析法定申報、公會、主管機關報表高P1-15營運治理
M16 營運監控、批次、排程與告警FIX / 批次 / 日切 / 吞吐量 / 延遲最高P1-16營運治理
M17 外部整合與檔案交換FTP/SFTP、銀行、保管行、行情、CRM高P1-17營運治理
M18 Web/API 與電子通路下單/查詢/推播 API、Web Portal高P2-18擴張切換
M19 債券作業債券商品、配息、到期、贖回中高P2-19擴張切換
M20 基金作業申購/贖回/轉換、定期定額、集保中高P2-20擴張切換
M21 股票定期定額扣款週期、預約、碎股/零股高P2-21擴張切換
M22 財管、分公司與通路子系統分公司櫃台、財管顧問、折讓、績效高P2-22擴張切換
M23 資料移轉、平行測試與雙軌切換盤點、映射、試轉、平行、切換、回復最高P2-23擴張切換

24 個月開發節奏

4

時程主軸主要模組交付成果
0–2 月需求與架構基線M01–M03、M13 / M16 框架需求基線、資料模型、架構設計、開發環境
3–8 月股票交易閉環M04–M07OMS、FIX、成交、即時檢核
9–14 月資金與交割閉環M08–M11費率、匯兌、資金、清算、對帳
15–20 月營運治理與延伸M12–M17、M18 啟動公司行動、報表、監控、外部整合
21–24 月商品擴張與切換M18–M23Web/API、債券、基金、定期定額、雙軌切換

審查建議：若預算或時程受限，仍應完整保留 M01–M16 與 M23；這些能力直接決定能否安全上線並穩定營運。4

模組重要相依（摘）

5

  • M01 → 所有模組前置
  • M02, M03, M04 依賴 M01
  • M05 OMS 依賴 M01–M04
  • M06 FIX 依賴 M05
  • M07 成交 依賴 M05, M06
  • M08 費用 依賴 M03, M07
  • M09 資金 依賴 M02, M04, M07, M08
  • M10 清算 依賴 M07–M09
  • M11 損益 依賴 M07–M10
  • M12 公司行動 依賴 M03, M11
  • M13 為全系統基礎能力，自 Phase 1 即植入
  • M16 為全系統橫向能力，框架前置建立
  • M23 於全系統完成度達平行測試門檻後啟動

模組細部（逐模組摘要）

P0 核心閉環（M01–M10）

M01 平台主資料與共用參數6

  • 功能定位：市場 / 交易所 / 上手 / 幣別 / 國別 / 假日 / 時區 / 交易時段 / 費率模板 / 分公司 / 系統參數
  • 驗收重點：多市場多上手配置、主檔異動留痕、可生效日控管、可供 OMS/FIX/清算共用
  • 對應舊系統：01 市場管理作業；08 F.S.T.S 參數設定；12 主檔維護作業

M02 客戶主、開戶、KYC/QI7

  • 功能定位：客戶基本資料 / 帳號體系 / 交割帳號 / 電子交易資格 / 稅籍 / 投資適格；涵蓋開戶、變更、銷戶、覆核
  • 驗收重點：一客戶可支援多商品/通路/稅籍；重要異動需覆核與稽核
  • 對應舊系統：02 客戶管理作業；20 QI 作業

M03 商品主與商品規則8

  • 功能定位：股票/ETF/ADR、債券、基金、結構型商品；代碼、交易市場、最小跳動、價格限制、上下架
  • 驗收重點：多市場商品映射；規則變更具生效日；支援批次匯入與差異比對
  • 對應舊系統：03 股票管理作業；12 主檔維護作業；13 債券子系統；16 基金子系統；21 境外結構型商品子系統

M04 客戶餘額、庫存與可交易額度9

  • 功能定位：現金、未交割款、庫存、可買/可賣額度、圈存/凍結
  • 驗收重點：OMS 即時檢核；交割前後口徑一致；異常差異可追蹤重算
  • 對應舊系統：06 入出金/圈存/庫存作業；07 成交資料管理作業

M05 委託交易核心 OMS10

  • 功能定位：新/改/刪/預約/人工/批次單；狀態機、送單追蹤、重送補單
  • 驗收重點：完整狀態機、多通路多上手路由、補單能力
  • 對應舊系統：04 交易作業

M06 FIX Gateway 與上手連線11

  • 功能定位：FIX Session、Logon/Logout/Heartbeat、Resend/Sequence Reset、格式映射、多上手路由
  • 驗收重點：一主一備連線策略、回報重送、訊息留痕；上手別規格差異不可耦合到 OMS
  • 對應舊系統：09 上手管理作業；同業規格 FIX Gateway

M07 成交接收與成交管理12

  • 功能定位：成交查詢、補錄、修正、平均價、母子單、拆單分配、費用攤提
  • 驗收重點：成交資料可回溯至委託與 FIX 訊息；補錄與修正全程留痕
  • 對應舊系統：07 成交資料管理作業

M08 費用、佣金、稅費與匯兌13

  • 功能定位：客戶 / 上手 / 市場費率模板、稅費、匯率、差異化費率、試算重算追溯
  • 驗收重點：費率模板化與生效日化；同一筆交易可追溯各費項來源
  • 對應舊系統：05 匯兌作業；07 成交資料管理；10/18 結算作業

M09 入出金、圈存與資金流水14

  • 功能定位：入金、出金、圈存解圈、交割扣款退款、多幣別現金流水、銀行檔案匯入匯出
  • 驗收重點：可回復重跑；可完整追蹤銀行批次、人工放行與異常處理
  • 對應舊系統：06 入出金、圈存及庫存作業

M10 清算交割15

  • 功能定位：應收應付、客戶/公司/上手交割、DVP/RVP、日/月結帳狀態
  • 驗收重點：交割口徑與成交/費用/資金流水一致；可重跑不重複入帳
  • 對應舊系統：10 結算作業；18 結算作業（新版）

P1 營運治理（M11–M17）

M11 庫存、成本、損益與對帳16

  • 功能定位：平均成本、已實現/未實現損益、歷史庫存重建、月對帳單、買賣報告書
  • 驗收重點：報表數字可回推至成交/費用/交割明細；歷史重算須可控
  • 對應舊系統：07 成交資料管理；10/18 結算；19 其他作業

M12 除權息、公司行動與事件處理17

  • 功能定位：配息/配股、分割/合併、下市/現金收購/強制贖回、權益試算、客戶分派、通知
  • 驗收重點：同一事件支援多市場/多幣別/多客戶分派；每次試算與最終入帳可追蹤版本
  • 對應舊系統：11 除權除息作業；14 海外股票活動作業
  • 特別提示：海外複委託最易被低估卻最易出重大客訴的模組

M13 法遵、權限、稽核與安全18

  • 功能定位：角色/資料/欄位權限、雙人覆核、敏感遮罩、操作留痕、告警
  • 驗收重點：關鍵作業/查詢/參數異動須留痕；稽核資料不可被一般使用者修改
  • 對應舊系統：02 客戶管理；19 其他作業；22 分公司作業子系統

M14 會計介接與總帳分錄19

  • 功能定位：分錄規則、科目映射、傳票產生、總帳介接檔匯出入
  • 驗收重點：每筆分錄可追溯來源交易；重送不可造成重複入帳
  • 對應舊系統：19 其他作業；10/18 結算作業

M15 監理申報、報表與營運分析20

  • 功能定位：日/月/年報與法定申報、公會/集保/主管機關、績效統計、匯出
  • 驗收重點：報表口徑唯一來源；查詢/匯出/排程產檔需一致
  • 對應舊系統：10/18 結算作業；19 其他作業；17 財富管理部子系統

M16 營運監控、批次、排程與告警21

  • 功能定位：FIX/Socket/API/FTP 連線監控、批次日切控制台、告警通知、Runbook
  • 驗收重點：分鐘級發現異常、定位模組、補救入口；監控面板供交易室與維運共用
  • 對應舊系統：19 其他作業；25 早上值班檢查作業；同業規格 監控/FTP/批次
  • 特別提示：金融專案常死在「維運不可觀測」，此模組是穩定性分水嶺

M17 外部整合與檔案交換22

  • 功能定位：FTP/SFTP 到檔回檔、銀行/保管行批次、行情/商品檔同步、加密驗章、重送對帳
  • 驗收重點：到檔追蹤、重送、落地留痕；介接失敗可告警與補送
  • 對應舊系統：19 其他作業；同業規格 FTP/Format/外部介接

P2 擴張切換（M18–M23）

M18 Web/API 與電子通路23

  • 功能定位：下單/查詢/成交/庫存 API、出金申請通知、Web Portal 與行動端預留、身分驗證、限流
  • 驗收重點：API 與核心交易口徑一致；通路壓力不影響核心清算
  • 對應舊系統：22 分公司作業子系統；同業規格 Web/API

M19 債券作業24

  • 功能定位：債券商品、利息規則、配息、到期、提前贖回、庫存市值、月對帳
  • 驗收重點：獨立商品規則與事件處理；報表與交割不可依附股票邏輯硬改
  • 對應舊系統：13 債券作業子系統

M20 基金作業25

  • 功能定位：申購/贖回/轉換/取消、基金定期定額、配息對帳、通路報酬、集保申報
  • 驗收重點：基金與股票流程解耦；支援不同結算週期與外部回報檔
  • 對應舊系統：16 基金作業子系統

M21 股票定期定額26

  • 功能定位：商品主檔與手續費、申請異動終止、扣款與委託產生、碎股/零股、通知對帳
  • 驗收重點：週期扣款與補扣邏輯可重跑；與股票主線庫存/損益/公司行動一致
  • 對應舊系統：23 股票定期定額

M22 財管、分公司與通路子系統27

  • 功能定位：分公司櫃台作業、財管顧問客群費率、折讓/專案費率、業績歸屬、客服工具、資料隔離
  • 驗收重點：不得產生第二套真相；分公司資料權限與稽核清楚
  • 對應舊系統：17 財富管理部子系統；22 分公司作業子系統

M23 資料移轉、平行測試與雙軌切換28

  • 功能定位：資料盤點、欄位映射、歷史轉換、三輪試轉、平行比對、Cutover Runbook、回復策略、差異補正
  • 驗收重點：可重複試轉、差異報表、可回復機制；正式切換前完成多輪平行驗證
  • 對應舊系統：18 結算作業（新版）；24 測試程式區；25 早上值班檢查作業
  • 對應頁：資料移轉計畫、Cutover Runbook

舊系統功能密度（呈核版重算）

29

排序主題區塊功能筆數規劃意涵
1分公司作業子系統2,004前線通路、櫃台與專案作業占比極高
2除權除息作業520企業事件與股務處理為核心難點
3股票定期定額414零售化與週期性扣款需求已成常態
4基金作業子系統413基金 / 財管流程不是附屬功能
5財富管理部子系統408財管專屬費率、業績與作業流程需求明顯
6債券作業子系統319需視為獨立商品線
7其他作業305多為報表、轉檔、維運、監控與例外作業
8測試程式區265舊系統歷史客製眾多

頂尖專案負責人 Review 結論

30

  • 已避免直接照舊 Menu 複製，改以產品化模組與資料域重整，可直接支撐後續 SA 與 WBS
  • 高風險區塊已明確前置：客戶主體模型、商品主體模型、委託狀態機、費率引擎、FIX 映射、帳務帳本、公司行動事件模型、雙軌切換
  • 開發順序「先閉環、再治理、後擴張」，可在 24 個月內把風險與價值排序做對
  • 呈核後建議立即啟動：功能清單展開至 SA、WBS 與驗收矩陣、上手/FIX/銀行/保管行逐一盤點

相關頁面

補充資訊

2026-04-23 CI 同步版本校對

fb.fsts main 分支透過 CI 同步至 _raw/projects/fsts/docs/project/planning/富邦證券_新一代複委託系統_模組功能藍圖暨開發順序_呈核版.md（hash f75f8e70499b）與 .../富邦證券_新一代複委託系統_模組功能清單_呈核附件.md（hash d7782ce0890a）。本頁 23 個模組編號 M01–M23、P0／P1／P2 階段定位、重要性分級與主要相依皆無異動，與既有呈核版一致。3132

重點校對結果：

  • P0（M01–M10）可交易可交割 / P1（M11–M17）可營運可治理 / P2（M18–M23）可擴張可切換 — 階段定位維持不變33
  • 舊系統 5,966 筆功能項、前 8 大主題區塊佔比 — 數值一致（分公司 2,004、除權除息 520、股票定期定額 414、基金 413、財管 408、債券 319、其他 305、測試 265）34
  • 24 個月節奏 0–2 月基線、3–8 月股票閉環、9–14 月資金交割、15–20 月營運治理、21–24 月商品擴張與切換 — 一致33
  • 附件中 M01–M23 「功能作用／重要性理由／核心子功能／主要相依／驗收重點／對應舊系統」六欄詳表與既有 footnote [^m01]…[^m23] 對齊35

參考資料

Footnotes

  1. 藍圖 §一 呈核摘要 ↩

  2. 藍圖 §二 設計原則 ↩

  3. 附件 §A 模組總表 ↩

  4. 藍圖 §四 24 個月節奏 ↩ ↩2

  5. 藍圖 §四 各模組細部 ↩

  6. 附件 §M01 ↩

  7. 附件 §M02 ↩

  8. 附件 §M03 ↩

  9. 附件 §M04 ↩

  10. 附件 §M05 ↩

  11. 附件 §M06 ↩

  12. 附件 §M07 ↩

  13. 附件 §M08 ↩

  14. 附件 §M09 ↩

  15. 附件 §M10 ↩

  16. 附件 §M11 ↩

  17. 附件 §M12 ↩

  18. 附件 §M13 ↩

  19. 附件 §M14 ↩

  20. 附件 §M15 ↩

  21. 附件 §M16 ↩

  22. 附件 §M17 ↩

  23. 附件 §M18 ↩

  24. 附件 §M19 ↩

  25. 附件 §M20 ↩

  26. 附件 §M21 ↩

  27. 附件 §M22 ↩

  28. 附件 §M23 ↩

  29. 藍圖 §2.1 功能密度 ↩

  30. 藍圖 §五 Review ↩

  31. 藍圖（CI 同步版）§一 呈核摘要 ↩

  32. 附件（CI 同步版）§A 模組總表 ↩

  33. 藍圖（CI 同步版）§四 24 個月節奏 ↩ ↩2

  34. 藍圖（CI 同步版）§2.1 功能密度 ↩

  35. 附件（CI 同步版）§B 各模組詳表 ↩

關係圖譜

反向連結