富邦複委託需求訪談會議紀錄 2026-04-17
2026/4/17 富邦證券與凌群產業技術研發總處進行的需求訪談會議紀錄，同日使用的簡報見 富邦複委託平台建置規劃簡報 2026-04-17。
與會人員
關鍵決議
決議 1：Phase 3 從本次專案範圍移除
原廠商提案將專案分為三階段；經長官／處長裁示，Phase 3（後台帳務）獨立為下一階段，本次專案聚焦 Phase 1 + Phase 2 以加速上線。23
- 原廠商規劃（三階段）4
- Phase 1（預計 8 個月）：建置底層資料、資安與中控台
- Phase 2：建置中台，含交易下單與商品路由
- Phase 3（自第 7 個月起算 12 個月）：後台帳務
- 國哥反對 Phase 3 原時程：「這太樂觀了，因為尤其非市場服務事件非常的複雜……可能連需求都還沒有講完。」5
- 長官裁示：「你回去幫我改一版，直接把 Phase 3 拿掉，不在這一次的範圍內，我另外把它獨立出來當下一個階段。」3
決議 2：加速 Phase 2 海外股票交易模組
因應美股交易時段延伸趨勢，要求將「交易」與「帳務」解耦，海外股票交易路由提前啟動。6
- 國哥需求：「美股 Q3 應該會通過盤後交易，明年年初會變成 24 小時交易……如果把交易分離出來，才不會跟後台帳務互相干擾。能不能專注在海外股票的交易路由，提前開始？」6
決議 3：高層報告改以「痛點驅動」敘事
總經理層級報告不走 IT 細節，改以「新方案解決什麼痛點」為主軸。7
- 長官指示：「對總經理報告時，他不習慣閱讀這麼 IT 細節的簡報。高層會想聽的是，引進這樣的解決方案能解決什麼痛點？要從痛點出發！」7
現行營運三大痛點
長官列舉現行系統痛點，要求新方案簡報中提出解法。8
| 痛點 | 現狀 | 新系統要求 |
|---|---|---|
| 資訊不透明 | 客戶看到「餘額不足」，不知是哪環節出錯 | 建立透明的異常定位機制 |
| 交易量承載 | 近年量倍增備受挑戰 | 保證最低消費額為現在的 5 倍 10 倍，可橫向擴充 |
| 異常通報 | 客戶先發現錯誤才反饋 | 系統主動告警與監控 |
系統架構與技術選型
- 前台：React 開發。9
- 後台：Java 8。9
- 資料庫：建議 SQL Server 2022 Enterprise。9
- 高可擴充性：包含 F5、中台微服務；導入 RabbitMQ 佇列機制應付瞬間龐大交易量。910
- 資料庫 HA：1 主機配 7 備援以分散讀寫瓶頸。11
高承載能力參照
廠商引用中華電信案例驗證：Queue 架構可承載瞬間送兩百萬以上的簡訊量。10
測試與部署規劃
- 完整環境：開發（Dev）、整合測試（SIT）、使用者測試（UAT）、正式（Production）。12
- 導入 CI/CD 自動化部署以加速退版與偵錯。1213
- 排足夠測試人力，導入 AI 以縮短測試時間、提高品質。13
銀行圈存異常備援機制
- 國哥需求：「如果遇到銀行系統死掉，完全不回應或回錯的訊息，有沒有什麼補救措施？有些重要客戶我總不能讓他不下單，可能就是臨時給他一個額度讓他 P 過去。」14
- 廠商方案：「中台的設計可以讓客戶選擇雙軌圈存或保證金……萬一壞掉的時候，我們可以將機制設定為給他額度，讓單子繼續走。」15
備援機制三類：
- 雙軌圈存（多銀行並行）
- 保證金模式
- 系統臨時額度覆蓋
三階段（含排除的 Phase 3）原始規劃細節
Phase 1：底層架構、資安與監控建立
目標：建立底層資料、資安控管與監控中控台。16
- 確認系統架構設計
- 盤點資料與移轉
- 帳號權限與角色設定
- 共用參數整合
- 稽核軌跡告警
- 批次排程設定
- 預計 8 個月開發 + 6 個月詳細測試
- 階段目標：完成後優先將現有查詢功能轉移到新系統16
Phase 2：交易中台與風控建置
目標：建置交易中台、落實風控額度控管。17
- 與 Phase 1 同步啟動
- 提供簡易下單介面
- 海外股票／海外債券／境外結構商品串接至 Gateway
- 前台下單轉換
- 中介路由（FIX、SFTP 等）作業
- 戰略重點：交易與帳務分離，因應美股 24 小時交易趨勢17
Phase 3：後台帳務系統（本次專案排除獨立）
目標：處理所有後台帳務相關作業。18
採購行政流程
待辦事項
| 項次 | 負責單位／人員 | 待辦事項 | 預計完成日 |
|---|---|---|---|
| 1 | 廠商專案負責人 | 修改高層報告簡報：移除 Phase 3；重新聚焦「解決痛點」（承載量橫向擴充、異常主動告警、銀行圈存彈性應變） | 2026-04-24 |
| 2 | 廠商專案負責人 | 評估 Phase 2 中台（海外股票模組）時程提前的可行性 | 2026-04-24 |
| 3 | 富邦長官／處長 | 安排高層專案報告（總經理／董事長） | 2026-04-24 |
| 4 | 廠商專案負責人 | 提供 Phase 1 + Phase 2 的正式報價單 | 2026-04-24 |
| 5 | 富邦端 | 提供富邦內部資安檢核規定與相關文件 | 2026-04-24 |
說明：完成日預設為會議時間 2026/4/17 + 7 天。21
相關頁面
- 同日簡報：富邦複委託平台建置規劃簡報 2026-04-17
- Planning 總覽：Planning 總覽
- 經營層摘要：經營層摘要
- OMS 總覽：OMS 總覽
- 會議總覽：FSTS 會議紀錄總覽
補充資訊
(未來 ingest 新來源會在此追加段落)