FSTS 交易中台獨立建置規劃
將「交易中台」自整體複委託平台中獨立規劃，作為前台交易幹線與後台清算帳務之間的標準化控制層。1
呈核建議：列為與主交易幹線 並行建置之核心子專案；獨立治理、獨立驗收。2
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為何要獨立建置
交易中台不應被視為 OMS 或後台會計的附屬功能，而應定位為「成交後控制中樞」。
在 T+1 營運環境下，以下操作必須於交易日或極短時間內完成：
- Allocations（成交分配）
- Confirmations（交易確認）
- Affirmations（確認覆核）
- 交易淨額定稿
- 例外處理
- Settlement readiness（交割準備）
若中台能力未被獨立治理，將成為：
- 交割失敗的主要來源
- 人工補單與風險事件的主要來源
- 責任界定不清、前後台互踢皮球
中台的四大核心定位3：
- 承接上游 OMS、FIX Gateway、上手回報與人工補錄之成交資料，建立統一 canonical trade model
- 完成交易分配、帳戶歸屬、確認狀態控管、費用稅費及匯率定稿，形成可交割之標準事件
- 集中處理例外案件、對帳差異、逾時未確認、人工覆核，降低前台與後台碎片化作業
- 以中台操作台與監控儀表板提供營運主管、交易室、中台作業人員統一可視性
前中後台責任邊界
| 層級 | 主要責任 | 輸入 | 輸出 |
|---|---|---|---|
| 前台 / 主交易幹線 | 接單、改單刪單、路由、成交第一時間回報 | 客戶委託、商品與額度 | 訂單狀態、初始成交回報 |
| 交易中台 | 成交標準化、分配、確認、例外、對帳、交割準備 | OMS/FIX/上手成交、費率與匯率、帳戶歸屬規則 | settlement-ready 交易事件、例外案件、對帳結果 |
| 後台 | 清算交割執行、現金/庫存帳更新、會計與申報 | 中台輸出之正式交易事件 | 帳務入帳、庫存更新、報表與申報資料 |
關鍵交接點：
- 前台 → 中台：訂單狀態與初始成交回報
- 中台 → 後台：settlement-ready 交易事件（中台的主輸出物）
第一階段必要開發模組（8 項）
分為 P0（核心閉環） 與 P1（治理強化） 兩級：
P0：成交後控制閉環（5 項）
| 序 | 模組 | 主要功能 | 作用 |
|---|---|---|---|
| 1 | 成交匯入與標準化 | FIX / 上手 / 批次 / 人工補錄匯入、欄位映射、重複成交檢查、版本控管 | 建立統一 canonical trade model，消除不同上手格式差異 |
| 2 | 成交分配與帳戶歸屬 | 母子單分配、客戶帳戶歸屬、分公司/營業員歸屬、平均價分攤 | 將 block / aggregated trade 正確拆分至客戶與通路 |
| 3 | 交易確認與狀態控管 | confirm / affirm / reject / pending 狀態機、取消更正、截止時間控管 | 確保交易於 T 日內達成可交割狀態或進入例外處理 |
| 4 | 費用/稅費/匯率與淨額 | 客戶費率、上手費、交易所費、稅費、匯率鎖定、淨額重算 | 下游清算交割與帳務的正式金額來源 |
| 5 | Settlement-Ready 與清算輸出 | 交割準備判定、清算事件輸出、應收應付基礎、失敗重送 | 前台與後台的正式交接控制點 |
P1：治理強化（3 項）
| 序 | 模組 | 主要功能 | 作用 |
|---|---|---|---|
| 6 | 例外案件池與工作佇列 | 差異分類、案件指派、SLA 倒數、升級與關單證據 | 集中管理缺欄位、不一致、逾時未確認等案件 |
| 7 | 對帳與一致性控制 | OMS / 上手 / 中台 / 清算前對帳、欄位差異比對、自動平帳 | 確保中台輸出與上下游資料一致 |
| 8 | 監控、操作台與稽核 | Dashboard、未確認清單、逾時清單、稽核 trail、人工覆核 | 讓中台成為可營運、可治理的平台而非純資料轉換 |
三波建置時程
與主交易幹線並行治理，但獨立驗收：
| Phase | 期間 | 範圍 | 產出 |
|---|---|---|---|
| M1 | 0–6 個月 | 成交匯入與標準化、分配歸屬、確認狀態控管、費用/匯率定稿、settlement-ready 輸出 | 成交後控制閉環（P0 完成） |
| M2 | 7–11 個月 | 例外案件池、工作佇列、OMS/上手/清算前對帳、自動平帳與差異分析 | 例外與對帳治理（P1 對帳層） |
| M3 | 12–15 個月 | 中台操作台、監控儀表板、稽核留痕、通路歸屬規則深化、平行測試與切換治理 | 可營運的中台平台 |
時程節奏：M1 首 6 個月即可讓主交易幹線有可交付的下游接點；中台完整能力於 15 個月內完成，較主幹線的 24 個月時程更早收斂。6
主要效益
| 效益面向 | 說明 |
|---|---|
| 營運風險 | 降低 T+1 環境下未確認、金額不一致、交割準備不足所造成之失敗風險 |
| 治理責任 | 明確切分前台、中台、後台責任與驗收邊界，避免模組重疊與責任不清 |
| 擴充彈性 | 未來新增上手、新市場、債券/基金等商品時，可先擴 canonical trade model 與規則層，不必重寫前後台核心 |
| 監控可視性 | 以中台操作台統一呈現未確認交易、差異案件、逾時 SLA、批次異常 |
呈核結論
- 建議將交易中台以獨立子專案方式納入新一代複委託系統建置藍圖
- 列為與主交易幹線同步推進之核心範圍
- 第一階段先完成成交後控制閉環（M1 P0）
- 第二階段再補強例外、對帳與監控（M2/M3 P1）
- 兩年總時程內分波達成「可交易、可控制、可交割、可治理」之平台目標
與其他規劃的交會點
| 對接對象 | 交會點 |
|---|---|
| 主交易幹線 | 前台 OMS/FIX 的成交回報 → 中台 P0.1 成交匯入 |
| 狀態碼與錯誤碼總表 | 中台的 confirm/affirm/reject/pending 狀態機、例外案件分類對應本表 |
| 介接規格書 | FIX / 上手批次 / 銀行檔接口的 canonical trade model 映射 |
| SA 規格書 | M01–M23 模組中的成交管理、清算交割模組對應 |
| Cutover Runbook | 中台 M3 納入平行測試與切換治理 |
平台前提
- 資料庫：MSSQL
- 應用框架：.NET / ASP.NET Core
- 作業系統：UNIX / Linux
- 對外交易介接：FIX 標準介接
補充資訊
2026-04-23 呈核版確認（不帶編號前綴）
- 本頁內容與
_raw/projects/fsts/docs/project/planning/富邦證券_新一代複委託系統_交易中台獨立建置規劃_呈核版.md（呈核版，不帶編號前綴）同步對齊11 - 呈核版為相同來源的精簡呈核格式——「成交後控制中樞」定位、canonical trade model、前中後台三層責任邊界、P0 五模組（成交匯入/分配/確認/費用匯率/settlement-ready）+ P1 三模組（例外池/對帳/監控）、M1/M2/M3 三波 15 個月時程，全數一致121314
- 呈核版呈核結論亦同：獨立子專案、與主幹線並行、第一階段先完成成交後控制閉環、兩年內達成「可交易、可控制、可交割、可治理」四位一體目標15
參考資料
呈核版（不帶編號前綴）：