複委託風控模組定位（High Level）
本頁為風控模組的高階定位說明，描述從盤前控管、盤中監控到盤後稽核的整合式風險控管平台輪廓。完整原稿見 複委託風控模組定位_HighLevel_Editable.md。
定位目標
1 從「單點檢核」提升為「可監控、可調整、可追溯」的平台能力，涵蓋跨市場、跨幣別、跨商品，以及與上手 / FIX / 匯率 / 行情等多面向風險。
風險來源（6 類）
1 平台處理的風險來源：
- 客戶風險
- 商品風險
- 交易風險
- 市場風險
- 作業 / 連線風險
- 法遵風險
產出與價值
1 對應上述風險來源的平台產出：
- 交易安全
- 即時阻擋
- 異常預警
- 人工覆核
- 規則治理
- 稽核追溯
三段式風控 + Audit Trail
2 平台依交易時點分四個環節運作：
盤前控管（Pre-Trade）
- 下單前即時檢核
- 額度 / 資格 / 價格 / 黑白名單
- 動作：Block / Warn / Hold
盤中監控（In-Trade）
- 盤中異常偵測
- 大量下單 / 高撤單率 / 失敗率
- 閾值預警與自動限縮
盤後管理（Post-Trade）
- 交易後報表與追蹤
- 覆核紀錄 / 稽核查詢
- 每日風控與例外管理
制度留痕（Audit Trail）
- 全程 Log 與快照
- 規則版本 / 放行理由 / 操作人
- 符合法遵、內控、監理要求
接入來源
3 整合式風控平台需接入以下來源：OMS / 下單前台 / FIX Gateway / 行情 / 匯率 / 客戶主檔 / 權限 / 稽核報表。
相關頁面
- OMS 總覽：OMS 總覽
- BA KM（複委託）：複委託 BA KM（含風控子題）
- 架構：FSTS 系統架構
- 建置規劃里程碑（Phase 2 含風控額度控管）：富邦複委託平台建置規劃 2026-04-17
補充資訊
(未來 ingest 新來源會在此追加段落；目前原稿為 High Level Editable 版本，尚未展開細部規則。)